ЦБ РФ подсказал, как избежать блокировки карты со стороны банка

Регулятор отметил, что законопослушные граждане могут случайно попасть в мошенническую схему или по незнанию вызвать у банка подозрения. Чтобы снизить риски, ЦБ РФ рекомендует:

- не проводить бизнес-операции по счету физлица;

- указывать назначение платежа при переводе другому человеку, даже если это подарок родственнику или коллеге;

- не переводить деньги незнакомцам, в т.ч. не платить по номеру телефона в магазинах и на рынках;

- вовремя сообщать банку об изменении персональных данных;

- не возвращать самостоятельно деньги, которые пришли якобы по ошибке. Лучше обратиться в свой банк и попросить сделать обратный перевод по реквизитам отправителя.

Как действовать при блокировке, зависит от того, по какому закону ее ввели:

- если по Закону 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма- уточнить в банке причину и подготовить документы по его запросу. При отказе пересмотреть решение следует обратиться в интернет-приемную регулятора;

- если поЗакону 161-ФЗо национальной платежной системе - обжаловать решение, включить сведения вбазу данныхо переводах без добровольного согласия клиента. Для этого можно подать заявление в интернет-приемную (тема обращения Информационная безопасность) или в любой банк клиента.

Напомним, при блокировке карт или отказе в операциях банки должны подробно информировать клиентов.