«Прокуратура г. Нерюнгри информирует о причинах блокировки банковских карт»

Блокировка банковской карты может случиться в рамках борьбы с мошенниками, а также при нарушениях федерального законодательства:

- если есть подозрение, что операция является мошеннической и направлена на вывод денег злоумышленниками (действия банка регулируются Федеральным законом от 27.06.2011 161-ФЗ О национальной платежной системе);

- в рамках борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путём согласно Федеральному закону от 07.08.2001 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;

-при выявлении нарушений правил уплаты налогов.

Способы обжалования блокировки карты различаются в зависимости от причин, по которым произошло приостановление операций. Например, если банк получает информацию о подозрительных операциях клиента, он обязан заблокировать карту. В таком случае сведения попадают от правоохранительных органов. Когда существует подозрение в отмывании денег, то, как правило, отключается доступ к мобильному банку или отказывают в проведении сомнительных операций. При нарушении налогового законодательства операции по счету могут быть приостановлены.

Для безопасности средств на банковском счете необходимо соблюдать простые правила: не проводить операции по просьбе незнакомцев; если деньги поступили Вам по ошибке, не пытайтесь вернуть их самостоятельно, необходимо связаться с банком для корректного перевода; не нужно передавать карту и доступ в онлайн-банк; избегать переводов незнакомцам; исключить использование пиратских сайтов, нелегальных казино и анонимных криптообменников, поскольку Вас могут втянуть в преступные схемы.